2014年投资与理财又爆雷这一次坑了20
文/檀小柒
小柒上周提到，2019年是“半个违约”年，2020年也是“半个违约”年，正好凑一对。
理财雷场除了信托，还有一个难兄难弟——私募基金。
6月10日，深圳证监局公开了辖区首批重大违规私募基金管理人名单，一共131家。深圳市轩鸿基金、深圳市轩鸿资本管理有限公司，赫然在列。
这两家公司的实控人都是肖建海，在2019年5月，轩鸿基金的20亿元私募理财产品无法兑付前，他是令人敬仰的企业家、慈善家；
扒下私募的羊皮，才发现他玩的竟是庞氏骗局那一套，一个彻头彻尾的金融骗子！
实际上，私募早已开始大面积爆雷。
光是2019年上半年，就有268家私募公司失联，比2018年上半年的163家，多了6成！
看来，中产不仅死于信托，私募也可以成为刽子手。
轩鸿基金爆雷，赖不得宏观经济环境，因为这根本就是一场庞氏骗局。
肖建海在21岁、也就是2006年的时候，就成立了轩鸿集团置业，做房地产项目的并购收购和升级改造，长租公寓、产业园区孵化等等都有涉及。
2013年和2014年，又分别成立了“轩鸿资本”和“轩鸿基金”这两家私募公司。
公司倒不是冒牌货，都办理过私募基金登记，在中国证券投资基金业协会上能查到。
轩鸿资本的牌照是证券投资类基金牌照，全职员工只有9个人；在中基协上备案过的产品，只有“轩鸿恒富成长型私募基金”一只，目前已提前清算。
也就是说，这个公司彼时已经没有正在管理的私募基金，成了一个“僵尸私募”企业。
轩鸿基金的机构类别是“其他类”，在中基协上登记的产品，也只有5只，地产项目占了3只，都是物业并购类，其实就是买楼，改造再卖出去，赚取中间差价。
但轩鸿有26只理财产品爆雷，和在中基协上备案的产品数，明显不符。
也就是说，爆雷的这些产品本身就来路不明，潜在风险很高。但是，经验不足的投资人，没有意识到这一点。
这些产品在募集资金时，说是会投资到前海公寓、坂田美食城、滨海之窗房产等高档小区、学位房、赎楼基金等实物资产。
可这几年深圳楼价上涨，投到地产的项目理应大赚特赚，怎么就爆雷了呢？
因为他们在忽悠，钱根本没投到地产项目，没有真实的底层资产！
爆雷后，受害人聘请律师申请对基金所投资产保全，竟然发现这些资产要么不存在，要么早就易手转移。
有一位阿姨，卖了深圳和惠州的房子后，准备拿这1000多万回老家江苏安安稳稳过退休生活。
赶巧，轩鸿基金的理财经理给她推荐了轩鸿的私募产品，年化收益率11%。她就把钱全买了3个月的短期产品。
本该在2019年2月份到期，可轩鸿要求她签展期合同，或者选新的理财产品。
直到雷声惊响，她才知道，钱可能拿不回来了，半生心血一朝被坑完！
可悲的是，还有400多个人和她有着一样的遭遇。
就在6月4日，深圳公安局公布了轩鸿基金案的最新进展，警方已对公司实控人等采取了刑事强制措施，依法查封了公司关联的10处不动产，市场总价约2.02亿元。
但是，受害人的钱能不能拿回来、什么时候能拿回来、能拿回多少，不知道。
这是一条漫漫维权、等待之路。
私募的雷声太大，但咱也不能因为几颗老鼠屎，就放弃一整锅粥。
小柒给大家提供了3个实实在在用得上的办法，让你能尽量盛出一碗香喷喷的粥。
买私募产品前，一定要先查备案，能过滤掉大部分不靠谱的私募公司/产品。
按规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当办理基金备案手续。
当然，如果你非得抬杠：
不备案的，也不一定就是非法集资。因为私募的契约式基金必须要备案，但通过“有限合伙型”的产品，是可以绕开备案的。
先从资金安全性来说。
备案的产品，资金流向会受到监管，但不等于它一定安全；
而不备案的产品，资金流向不受监管，有可能流向风险很高的项目，甚至是被转移、挪用，风险非常高，出问题只是早晚的事。
轩鸿爆雷的26只私募产品里，有23只都是以有限合伙的形式募集，没有在中基协上备案。结果你也看到了......
金融的核心能力是风控，备案是中基协对产品的基础要求。连这个要求都达不到，底层资产和项目要素究竟得差成什么样子？或者说是不是连基础调查都不敢接受。
再看一个细思极恐的事。
如果有限合伙的企业，就是公司成立的壳公司，发行的这些产品，就涉嫌自融。
有可能是一场庞氏骗局，包装并不存在的产品，不停地发行产品，非法占用投资者资金，用后续产品的投资，支付前期产品的利息。
轩鸿基金爆雷的产品，很大可能玩的就是这一套。
所以，买备案过的私募产品，能降低掉坑的概率。
登录中国基金业协会官网，在“信息公示”栏—“私募基金管理人公示”，输入公司或者产品名称，就能查到备案信息：
看项目投资周期。
比如说，股权投资、地产项目，投资周期都很长，对应的私募产品，期限也长。如果几个月就能拿下高收益，肯定不是项目投资的收益，一般都是借新还旧。
否则，你想想，项目本身都没赚钱，公司拿什么支付你的高收益？无非就是从其他产品抽钱出来，拆东墙补西墙。
哪天发生挤兑，或者发行的新产品，市场不买账，没法借新还旧，资金链就崩了！
买了产品后，重点关注信息披露。
私募产品没有按时披露信息、更新或者报送报告，可能会被基金业协会列入异常机构名单。
你想，产品没有问题，该披露的都会披露，有问题，才会藏着掖着。
如果你手上的私募产品，已经很长时间，没有披露过产品信息，那你得悠着点。
公司没有按时披露信息，你主动找公司要；它还是不告诉你，更要警觉，因为项目很可能已经运行不下去了！
哪里都有雷，钱是自己的，务必长点心呐~
